Notre démarche

Le patrimoine est la marque d’une histoire familiale, car il permet de reconstituer l’ADN d’une vie. C’est pour cette raison qu’il nous est primordial de vous connaitre pour appréhender au mieux votre passé, vos choix de vie et votre avenir. Cela est déterminant pour la pertinence de notre analyse et notre expertise.

Notre démarche s’inscrit ainsi en cinq étapes :

La découverte :

Lors d’un premier rendez-vous nous réaliserons une étude patrimoniale, afin de matérialiser une photographie de votre situation financière, juridique et fiscale. En conformité avec la règlementation, nous vous remettrons le document d’entrée en relation (DER) afin de vous communiquer nos différents statuts réglementés,  l’identité de notre association professionnelle, l’identité du ou des partenaires avec lesquels nous travaillons, tout autre statut réglementé dont nous relevons.

Cette première étape ne donne pas lieu à rémunération.

La lettre de mission :

Lors d’un second rendez-vous nous vous remettrons une lettre de mission synthétisant de façon concise les principales stratégies préconisées. Le but étant de vous présenter un « pré-bilan » afin de valider avec vous nos convictions pour répondre à vos objectifs.

Cette lettre de mission déterminera avec précision :
• La nature de notre intervention
• La chronologie
• Les honoraires

Notre métier n’est pas de vous vendre un produit mais une stratégie patrimoniale répondant à vos objectifs et dont vous aurez la pleine liberté d’exécution. Notre Indépendance réside en deux points :
• Nos honoraires garantissant un conseil libéré du besoin de commission
• Votre liberté de continuer la stratégie avec nous

L’audit patrimonial :

Une étude personnalisée vous est remise et commentée afin que vous puissiez prendre connaissance de nos préconisations concernant votre patrimoine. Toutes les stratégies pour atteindre vos objectifs sont détaillées afin que vous en ayez la pleine compréhension et le pouvoir d’en disposer librement.


Les étapes suivantes sont à la volonté du client.

L’élaboration stratégique :

Nous vous accompagnons à la réalisation de la stratégie préconisée sur le plan juridique, fiscal ou économique. Nous vous accompagnons par la concrétisation d’investissements financiers et immobiliers à partir d’une sélection de produits choisis rigoureusement en toute indépendance.

L’accompagnement dans la durée :

Dans le cadre d’un contrat d’accompagnement, nous organisons un suivi personnalisé de votre stratégie patrimoniale et de vos investissements. Nous réalisons régulièrement une actualisation de votre situation et de vos objectifs patrimoniaux, ainsi que des analyses ciblées sur l’actualité juridique, financière et économique. Nous vous convions à des rencontres patrimoniales, des conférences et des opérations VIP. Nous pouvons aussi vous assister pour vos déclarations IR et ISF.